¿Qué es una plantilla de previsión de flujo de caja?
Con una plantilla de previsión de flujo de caja, puede determinar la cantidad neta de efectivo de su empresa para continuar operando el negocio. Con la plantilla, puede analizar los recibos y pagos en efectivo proyectados de forma diaria, mensual, trimestral o interanual en comparación con sus gastos operativos y otros egresos.
Utilice los criterios previamente establecidos en la plantilla para eliminar las conjeturas de los requisitos de previsión de flujo de caja. A continuación, puede utilizar la previsión para proporcionar a su empresa (o a terceros) una imagen clara de los costos de negocios proyectados. Si bien con la previsión de flujo de caja puede analizar el flujo de caja proyectado, también puede realizar el seguimiento del flujo de caja real de cualquier período que elija (es decir, diario, semanal, mensual, trimestral o anual).
Para obtener más información sobre la previsión de flujo de caja y ver ejemplos, visite “Cómo crear una previsión de flujo de caja, con plantillas y ejemplos”.
Plantilla simple de previsión de flujo de caja
Utilice esta plantilla básica para obtener una perspectiva mensual sobre el flujo de caja de su empresa y asegurarse de que tiene fondos suficientes para seguir operando. Complete la información sobre el saldo inicial (efectivo disponible), los recibos y desembolsos en efectivo (R&D), los gastos operativos y los adicionales. En la plantilla, se calculará automáticamente el cambio de efectivo neto mensual y las columnas de posición de efectivo al final del mes. Utilice esta información para prever cuánto durará su dinero en efectivo y si necesita obtener financiamiento adicional.
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Plantilla de proyección de flujo de caja para pequeñas empresas
Utilice esta plantilla de previsión de flujo de caja, que se diseñó para pequeñas empresas, a fin de determinar si su empresa tiene efectivo adecuado para cumplir con sus obligaciones. Las columnas mensuales proporcionan una imagen general de cuánto tiempo deben durar los fondos, y con los recuentos de los ingresos en efectivo, el efectivo pagado y otras cifras operativas, puede identificar cualquier posible déficit de sus saldos de efectivo. Esta plantilla de flujo de caja para pequeñas empresas también resulta útil con las cifras proyectadas para un plan de pequeñas empresas.
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Plantilla de previsión de flujo de caja de 12 meses
Realice el seguimiento del flujo de caja general de su empresa con esta plantilla de previsión de flujo de caja de 12 meses que se puede completar fácilmente. En esta plantilla, se incluyen detalles únicos de efectivo disponible esperado y real correspondiente al comienzo de cada mes, que puede utilizar para asegurarse de que puede pagar a todos los empleados y proveedores. Introduzca las cifras de recibos y pagos en efectivo para determinar su posición de efectivo de fin de mes. Con los detalles mensuales de esta plantilla de previsión, puede realizar el seguimiento, con rapidez, de cualquier cosa que amenace el flujo de caja de su empresa.
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Plantilla de previsión de flujo de caja
En esta plantilla simple de previsión de flujo de caja, se proporciona una vista que se puede escanear del flujo de caja proyectado de su empresa. En las secciones, se incluyen los saldos de efectivo iniciales y finales, las fuentes de efectivo, los usos del efectivo y los cambios de efectivo que se realizan durante el mes. Con estos detalles, se proporciona una imagen precisa de la liquidez financiera proyectada de su empresa mes a mes. En última instancia, con esta plantilla, podrá identificar los posibles problemas que deberá abordar para que su negocio permanezca en una base fiscal sólida.
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Plantilla de previsión de flujo de caja diario
Utilice esta plantilla de previsión de flujo de efectivo diario para conocer la liquidez a corto plazo de su negocio. Las previsiones de flujo de caja diario son particularmente útiles para determinar si todo está contabilizado y evitar los déficits. Con la plantilla, se calculan los pagos en efectivo frente a los gastos operativos para proporcionar información sobre los cambios de efectivo neto a diario y las posiciones de efectivo a fin de mes. En esta plantilla, se incluye todo lo que necesita para obtener una perspectiva diaria del rendimiento financiero y las perspectivas de su negocio.
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Plantilla de proyecciones trimestrales de flujo de caja
Agregue pestañas trimestrales a su flujo de caja con esta plantilla que se puede personalizar. Utilice las pestañas de los trimestres para detectar rápidamente cualquier problema a partir de una variedad de factores, como pagos atrasados de los clientes y el posible impacto de esto en su negocio. Esta plantilla de proyecciones trimestrales de flujo de caja es perfecta para determinar cómo una variable específica podría afectar a la planificación financiera a futuro.
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Plantilla de previsión de flujo de caja a tres años
Conozca el panorama general del flujo de caja a largo plazo de su empresa a partir de esta plantilla de previsión de flujo de caja a tres años. En la hoja de cálculo, se incluyen pestañas separadas correspondientes al estado de flujo de caja actual, así como proyecciones de flujo de caja a 12 meses y tres años. Introduzca detalles interanuales de las operaciones, las actividades de inversión y las finanzas para ver cómo todo aumenta o disminuye en comparación con el año anterior. Puede guardar esta plantilla como un archivo individual con entradas personalizadas o compartirla con otras unidades de negocio o departamentos que necesiten proporcionar detalles de flujo de caja.
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Plantilla de previsión de flujo de caja descontado
Con esta plantilla, que se diseñó en torno al concepto de valoración de flujo de caja descontado (DCF) a partir de flujos de efectivo a futuro, puede realizar un análisis para determinar el verdadero valor de su negocio. Encontrará filas anuales, sus respectivos ingresos (entrada de efectivo), gastos (fijos y variables), salidas de efectivo, efectivo neto y detalles de DCF (valor actual y valor actual acumulado) y valor actual real, a partir de lo cual se genera el valor presente neto. Esta plantilla de previsión de DCF también es ideal para determinar el valor de una inversión potencial.
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Plantilla de proyección de flujo de caja para organizaciones sin fines de lucro
Utilice esta plantilla a fin de determinar si su organización sin fines de lucro tendrá suficiente efectivo para cumplir con sus obligaciones financieras. Hay secciones para recibos de efectivo, contribuciones y respaldos, contratos gubernamentales, otras fuentes de ingresos y cuentas por cobrar de años anteriores. Esta plantilla se puede personalizar por completo y, en ella, se proporciona información sobre el remanente mensual y anual para que pueda controlar su saldo de efectivo móvil.
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Plantilla de previsión de flujo de caja personal
Administre sus perspectivas financieras con esta plantilla de previsión de flujo de caja personal. Compare sus ingresos personales con sus gastos, con el factor adicional de ahorros. En el gráfico circular automático, se proporciona información sobre si está gastando por encima de sus ingresos. Introduzca los datos de sus ingresos, ahorros y gastos para obtener un panorama completo del flujo de caja a corto y largo plazo.
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Creación de una previsión de flujo de caja
Si desea prepararse para el éxito, debe ser realista a la hora de prever los flujos de caja. Puede crear proyecciones a partir de supuestos clave en relación con el flujo de caja mensual que se genera hacia y desde su negocio. Por ejemplo, si sabe cuándo su negocio recibirá pagos y cuándo deberá pagarse a proveedores externos, puede hacer suposiciones más precisas sobre los fondos finales de un ciclo operativo. Los flujos de caja estimados siempre variarán un poco del rendimiento real, por lo que es importante comparar las cifras reales con sus proyecciones de forma mensual y actualizar el pronóstico de flujo de caja según sea necesario. También se aconseja limitar la previsión a un período de 12 meses para que la precisión sea mayor (y se ahorre tiempo). Cuando la base de la previsión es mensual, puede agregar otro mes y crear una proyección continua a largo plazo.
En una previsión de flujo de caja, pueden incluirse las siguientes secciones:
- Efectivo operativo: El efectivo disponible con el que tiene que trabajar al inicio de un período determinado. En el caso de una proyección mensual, este es el saldo de efectivo disponible al inicio de un mes.
- Ingresos: En función del tipo de negocio, entre los ingresos pueden incluirse cifras estimadas de ventas, reembolsos de impuestos o donaciones, pagos de préstamos recibidos o tarifas entrantes. En la sección de ingresos, se abordan las fuentes totales de efectivo correspondientes a cada mes.
- Gastos: Entre las salidas de efectivo, pueden incluirse los salarios y otros costos de nómina, los pagos de préstamos comerciales, el alquiler, la compra de activos y otros gastos.
- Flujo de caja neto: Esto se refiere al saldo de efectivo al cierre, a partir de lo que se revela si tiene exceso de fondos o un déficit.
Tenga en cuenta que, si bien muchos costos son recurrentes, también deben considerarse aquellos que son únicos. Además, debe planificar los cambios estacionales que podrían afectar el rendimiento del negocio, así como cualquier evento promocional que se aproxime y pueda impulsar las ventas. En función del tamaño y la complejidad de su negocio, es posible que deba delegar la responsabilidad de crear una previsión de flujo de caja a un contador. Sin embargo, las pequeñas empresas pueden ahorrar tiempo y dinero con una plantilla simple de proyección de flujo de caja.
Beneficios de la previsión de flujo de caja
Independientemente del período del informe o de la granularidad que elija para su previsión de flujo de caja, debe tener en cuenta factores importantes y específicos con respecto a la previsión de flujo de caja, como las tendencias estacionales, a fin de obtener un panorama claro de las finanzas de su empresa. Si cuenta con una previsión precisa del flujo de caja, puede hacer lo siguiente:
- Anticipar cualquier déficit de saldo de efectivo.
- Verificar que cuenta con suficiente efectivo disponible para pagar a proveedores y empleados.
- Llamar la atención a los clientes que no pagan a tiempo y eliminar las discrepancias de flujo de caja.
- Actuar de forma proactiva en caso de que los problemas de flujo de caja afecten de forma negativa los presupuestos.
- Notificar a las partes interesadas, como los bancos, que podrían requerir dicha previsión al momento de otorgar préstamos.
Consejos para mejorar la previsión de flujo de caja
Independientemente de si su empresa es grande o pequeña y de si desea obtener un panorama diario o a tres años del flujo de caja proyectado de esta, tenga en cuenta los siguientes consejos:
- Elija la plantilla de previsión de flujo de caja adecuada: Las plantillas disponibles sirven para una variedad de necesidades de previsión, incluidas las relacionadas con el tamaño de la organización y una en la que se proporciona información a corto o largo plazo. Seleccione una plantilla que se adapte a sus necesidades particulares de previsión de flujo de caja.
- Use una plantilla de flujo de efectivo descontado (DCF): Si desea estimar el valor actual de su empresa a partir del valor temporal del dinero (el beneficio de recibir integraciones de capital más temprano que tarde), querrá hacer un DCF.
- Introduzca las variables con precisión: Las entradas y salidas pueden cambiar en un instante. Asegúrese de calcular correctamente los saldos iniciales (efectivo disponible), los ingresos y desembolsos en efectivo (R&D) y los gastos operativos. Con estos números, se accede a un panorama general del cambio neto de efectivo y de la posición de efectivo final.
- Elija el horizonte de previsión adecuado: El margen de error cuando se utiliza una plantilla de previsión de flujo de caja a tres años es mayor que cuando esta se realiza a diario. Cuando elija una plantilla, tenga en cuenta el período para la previsión.
- Considere las fluctuaciones estacionales: Si su flujo de caja fluctúa según la temporada (impuestos, intereses y pagos anuales más grandes, entre otras cuestiones), incorpore esos detalles en su previsión de flujo de caja. Esto garantizará que la entrada de un trimestre no afecte de forma positiva o negativa a otro que se encuentre dentro de su previsión.
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Estas plantillas se proporcionan solo como ejemplo. Estas plantillas no implican de ninguna manera un asesoramiento legal o de cumplimiento. Los usuarios de estas plantillas deben determinar qué información es necesaria para lograr sus objetivos.