Plantillas gratuitas de pronóstico de flujo de caja

Una plantilla de pronóstico de flujo de caja permite determinar la cantidad neta de efectivo de la empresa para seguir operando el negocio. La plantilla ofrece una forma de examinar los ingresos en efectivo proyectados día a día, mes a mes, trimestre a trimestre o año a año y los pagos en efectivo en comparación con los gastos operativos y otros flujos.

Utilice los criterios preestablecidos de una plantilla para eliminar las conjeturas de los requisitos de previsión del flujo de caja. Luego, use el pronóstico para proporcionar a la empresa (o a terceros) una imagen clara de los costos empresariales proyectados. Si bien la previsión del flujo de caja permite observar el flujo de caja proyectado, también puede realizar un seguimiento del flujo de caja real para cualquier período de tiempo elegido (por ejemplo, diario, semanal, mensual, trimestral o anual).

Para obtener más información sobre la previsión del flujo de caja y ver ejemplos, visite “Cómo crear un pronóstico de flujo de caja con plantillas y ejemplos”.

Utilice esta plantilla básica para obtener información mensual sobre el flujo de caja de la empresa y asegurarse de tener suficientes fondos para seguir operando. Complete la información del saldo inicial (efectivo a mano), los ingresos y pagos en efectivo (I+P), los gastos de operación y los gastos adicionales. La plantilla calculará automáticamente el cambio neto mensual en efectivo y las columnas de posición en efectivo final del mes. Utilice esta información para predecir cuánto tiempo durará el efectivo y si necesita obtener financiación adicional.

Descargar plantilla simple de proyección flujo de caja en Excel

Utilice esta plantilla de proyección de flujo de caja, diseñada para pequeñas empresas, para determinar si su negocio tiene o no el efectivo adecuado para cumplir con sus obligaciones. Las columnas mensuales ofrecen un panorama general de cuánto tiempo deben durar los fondos y las cifras de ingresos en efectivo, efectivo pagado y otras cifras operativas le permiten identificar cualquier posible déficit de sus saldos en efectivo. Esta plantilla de flujo de caja para pequeñas empresas también funciona con las cifras proyectadas para un plan de negocios pequeños.

Descargar plantilla de proyección de flujo de caja de negocios pequeños en Excel

Siga el flujo de caja general de su empresa con esta plantilla de pronóstico de flujo de caja de 12 meses que se puede completar fácilmente. Esta plantilla incluye detalles únicos esperados y reales en efectivo para principios de cada mes, que puede usar para garantizar el pago a todos los empleados y proveedores. Introduzca los ingresos en efectivo y las cifras de pago en efectivo para determinar la posición en efectivo de fin de mes. Los detalles mensuales de esta plantilla de pronóstico permiten realizar un seguimiento, de un vistazo, de cualquier amenaza al flujo de caja de la empresa.

Descargar plantilla de pronóstico de flujo de caja de 12 meses

Excel 

Esta sencilla plantilla de pronóstico de flujo de caja ofrece una vista escaneable del flujo de caja proyectado de la empresa. Las secciones incluyen saldos de efectivo de inicio y finalización, fuentes de efectivo, usos de efectivo y cambios en efectivo durante el mes. Estos detalles proporcionan una imagen precisa de la liquidez financiera proyectada mes a mes de la empresa. En última instancia, esta plantilla lo ayudará a identificar posibles problemas que deba abordar para que el negocio se mantenga en buen estado fiscal.

Descargar plantilla de pronóstico de flujo de caja en Excel

Utilice esta plantilla diaria de pronóstico de flujo de caja para tener un impulso en la liquidez a corto plazo de su negocio. Los pronósticos diarios del flujo de caja son particularmente útiles para determinar que se contabilice todo y evitar cualquier déficit. La plantilla calcula los pagos en efectivo frente a los gastos operativos para proporcionar un cambio neto diario de efectivo y posiciones en efectivo mensuales. Esta plantilla tiene todo lo que necesita para obtener una perspectiva diaria del rendimiento financiero y las perspectivas del negocio.

Descargar plantilla de pronóstico de flujo de caja diario

Excel 

Mantenga fichas trimestrales del flujo de caja con esta plantilla personalizable. Utilice las fichas trimestre a trimestre para detectar rápidamente cualquier problema con los distintos factores, como la demora en los pagos de los clientes y el impacto potencial en el negocio. Esta plantilla de proyecciones trimestrales de flujo de caja es perfecta para determinar cómo una variable determinada podría afectar la planificación financiera futura.

Descargar plantilla de proyecciones de flujo de caja trimestral

Excel 

Obtenga el panorama general del flujo de caja a largo plazo de su empresa con esta plantilla de pronóstico de flujo de caja de tres años. La hoja de cálculo proporciona fichas separadas para un estado de cuenta de flujo de caja actual, así como proyecciones de flujo de caja de 12 meses y tres años. Ingrese operaciones año a año, actividades de inversión y detalles de financiación para ver los aumentos o las disminuciones netas interanuales. Puede guardar esta plantilla como archivo individual con entradas personalizadas o compartirla con otras unidades de negocios o departamentos que necesiten proporcionar detalles de flujo de caja.

Descargar plantilla de pronóstico de flujo de caja de tres años

Excel 

Diseñada en torno al concepto de valoración del flujo de caja con descuento (DCF) basada en futuros flujos de caja, esta plantilla permite realizar un análisis para determinar el verdadero valor de un negocio. Encontrará filas año a año, sus respectivos ingresos (en efectivo), gastos (fijos y variables), flujos de efectivo, efectivo neto y detalles del DCF (valor presente y valor presente acumulado), y el valor presente real, todo lo cual culmina con el valor presente neto. Esta plantilla de pronóstico de DCF también es ideal para determinar el valor de una inversión potencial.

Descargar plantilla de flujo de caja con descuento

Excel 

Utilice esta plantilla para determinar si su organización sin fines de lucro tendrá suficiente efectivo para cumplir con las obligaciones financieras. Hay secciones para ingresos en efectivo, contribuciones y apoyo, contratos gubernamentales, otras fuentes de ingresos y créditos de años anteriores. Esta plantilla es completamente personalizable y proporciona información sobre el traspaso mensual y anual para que pueda mantener las fichas de saldo de efectivo continuo.

Descargar plantilla de proyección de flujo de caja sin fines de lucro

Excel 

Gestione una perspectiva financiera con esta plantilla personal de pronóstico de flujo de caja. Compare sus ingresos personales con sus gastos con el factor adicional de ahorro. El diagrama circular automático proporciona información sobre si está gastando por encima de sus recursos. Introduzca sus datos de ingresos, ahorros y gastos para obtener una imagen completa del flujo de caja a corto y largo plazo.

Descargar plantilla de pronóstico de flujo de caja personal

Excel 

Para prepararse para el éxito, debe ser realista a la hora de pronosticar los flujos de caja. Puede crear sus proyecciones sobre la base de suposiciones clave sobre el flujo mensual de efectivo hacia y desde su negocio. Por ejemplo, saber cuándo recibirá su negocio los pagos y cuándo se deben pagos a proveedores externos permite hacer suposiciones más precisas sobre los fondos finales durante un ciclo operativo. Los flujos de efectivo estimados siempre variarán un poco con respecto al rendimiento real, por lo que es importante comparar los números reales con las proyecciones mensuales y actualizar el pronóstico del flujo de caja según sea necesario. También es aconsejable limitar el pronóstico a un período de 12 meses para una mayor precisión (y para ahorrar tiempo). Mensualmente, puede agregar otro mes para crear una proyección continua a largo plazo.

El pronóstico del flujo de caja puede incluir las siguientes secciones:

• Efectivo operativo: El dinero en efectivo con el que tiene que trabajar al comienzo de un período determinado. Para una proyección mensual, este es el saldo de efectivo disponible al comienzo de un mes.
• Ingresos: Dependiendo del tipo de negocio, los ingresos pueden incluir cifras estimadas de ventas, reembolsos o subvenciones fiscales, pagos de préstamos recibidos o comisiones entrantes. La sección de ingresos abarca las fuentes totales de efectivo de cada mes.
• Gastos: Las salidas de efectivo pueden incluir su salario y otros costos de nómina, pagos de préstamos empresariales, alquiler, compras de activos y otros gastos.
• Flujo de caja neto: Esto hace referencia al saldo de caja de cierre, que revela si tiene fondos en exceso o déficit.

Tenga en cuenta que si bien muchos costos son recurrentes, también debe considerar los costos únicos. Además, debe planificar cambios estacionales que puedan afectar el rendimiento del negocio, así como cualquier evento promocional que pueda impulsar las ventas. Dependiendo del tamaño y la complejidad del negocio, es posible que quiera delegar la responsabilidad de crear un pronóstico de flujo de caja a un contador. Sin embargo, las pequeñas empresas pueden ahorrar tiempo y dinero con una plantilla simple de proyecciones de flujo de caja.

Independientemente del período de informe o la granularidad que elija para su pronóstico de flujo de caja, debe tener en cuenta factores importantes específicos del flujo de caja, como las tendencias estacionales, para obtener una imagen clara de las finanzas de su empresa. La previsión precisa del flujo de caja puede permitirle lo siguiente:

• Anticipar cualquier déficit en el saldo de efectivo.
• Verificar que tenga suficiente efectivo para pagar a proveedores y empleados.
• Llamar la atención sobre los clientes que no pagan a tiempo y eliminar las discrepancias en el flujo de caja.
• Actuar de manera proactiva en caso de que las incidencias de flujo de caja afecten negativamente a los presupuestos.
• Notificar a las partes interesadas, como los bancos, que podrían requerir tal previsión de préstamos.

Independientemente de que sea una empresa grande o pequeña y quiera tener un panorama diario o de tres años del flujo de caja proyectado de la empresa, tenga en cuenta los siguientes consejos:

• Elija la plantilla correcta de previsión del flujo de caja: Hay plantillas disponibles para una variedad de necesidades de pronóstico, incluidas las de tamaño de la organización y una que proporciona información a corto o largo plazo. Seleccione una plantilla que sea adecuada para sus necesidades específicas de previsión del flujo de caja.
• Utilice una plantilla de flujo de caja con descuento (DCF): Si busca estimar el valor actual de la empresa en función de la valoración temporal del dinero (el beneficio de recibir inyecciones de efectivo cuanto antes), querrá hacer un DCF.
• Introduzca las variables con precisión: Las entradas y salidas pueden cambiar en un céntimo literalmente. Asegúrese de contabilizar correctamente todos los saldos iniciales (efectivo a mano), los ingresos y los pagos en efectivo (I+P) y los gastos de operación. Estas cifras proporcionan el cambio de caja neto de forma general y la posición final en efectivo.
• Elija el horizonte de pronóstico correcto: El margen de error al usar una plantilla de pronóstico de flujo de caja de tres años es mayor que al realizar un pronóstico de flujo de caja diario. Al elegir una plantilla, tenga en cuenta el período de tiempo para el pronóstico.
• Considere las fluctuaciones estacionales: Si el flujo de caja fluctúa por temporada (impuestos, intereses, pagos anuales más grandes, etc.), incorpore esos detalles en la previsión del flujo de caja. Esto garantizará que la afluencia de un trimestre no afecte de manera positiva o negativa a su pronóstico.

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Estas plantillas solo se proporcionan como ejemplos. Estas plantillas no significan en modo alguno un asesoramiento legal o de cumplimiento. Los usuarios de estas plantillas deben determinar qué información es necesaria para lograr sus objetivos.