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Las mejores plantillas de presupuesto en Excel

Ya sea que administre las finanzas en su trabajo o en su hogar, tener un presupuesto es un paso esencial. Un presupuesto es necesario para conocer los gastos actuales, decidir dónde puede ahorrar y determinar cómo le gustaría usar su dinero.


Si bien la idea de crear un presupuesto puede ser abrumadora, utilizar una plantilla de presupuesto puede hacer el proceso menos intimidante. Con tantas plantillas disponibles, ¿cómo decidir cuál es la plantilla ideal según sus necesidades específicas? Encontramos las mejores plantillas en Excel y se las mostramos aquí para que pueda escoger las que mejor funcionan para usted. Adicionalmente le mostraremos cómo utilizar un presupuesto personal mensual en Excel y también en Smartsheet.

 


Plantilla de presupuesto de club académico

 

Usualmente los clubes académicos necesitan recaudar fondos y obtener patrocinios con el fin de lograr sus objetivos anuales. Tener un presupuesto del club académico es importante para ayudar a manejar las operaciones y estrategias del club y lograr las metas anuales. Esta plantilla de presupuesto le ayudará a hacer seguimiento rápidamente, a administrar los ingresos y gastos del club y a obtener una visión rápida del presupuesto en comparación con los saldos reales.

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Presupuesto de negocio

 

Sin importar el tamaño de su negocio, tener un presupuesto es esencial para el crecimiento de su empresa. El presupuesto de negocio le ayudará a tomar decisiones estratégicas sobre dónde se puede crecer, en donde es necesario reducir gastos y a conocer el estado general de su empresa. Esta plantilla de presupuesto de negocio es ideal para proveedores de servicios o para empresas que fabrican y venden bienes.

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Presupuesto de estudiante universitario

 

Para todo aquel que vaya a la universidad, es importante preparar un presupuesto de estudiante tan pronto como sea posible. Aunque la cantidad de dinero necesaria para asistir a la universidad puede ser abrumadora, una plantilla de presupuesto estudiantil le ayudará a determinar cuánto dinero se necesitará para los gastos, dónde ahorrar dinero y cómo lograr que todo funcione. En esta plantilla de presupuesto encontrará una hoja para incluir todos los ingresos y gastos de forma trimestral y una segunda hoja para calcular los gastos mensuales de la universidad.

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Presupuesto de departamento

 

Un presupuesto de departamento es útil para la proyección de gastos del siguiente año fiscal. Esta plantilla de presupuesto le ayudará a comparar los números del presupuesto año tras año por cambio porcentual.

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Presupuesto de retiro temprano

 

Al considerar su retiro es importante crear un plan desde el principio. ¿Sabe cuántas necesidades diarias se suman a su retiro? O de dónde provendrá el ingreso? Utilizar una plantilla de presupuesto de retiro temprano le ayudará a determinar exactamente cuánto debe ahorrar para estar cómodo en su jubilación. Esta plantilla incluye dos hojas: una para estimar sus ingresos y gastos de jubilación de forma semanal, quincenal, mensual, trimestral y anual, y otra para ver su presupuesto teniendo en cuenta la inflación.

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Planeador de presupuesto familiar

 

 

Las familias que se preocupan de su futuro financiero encontrarán valor al crear un presupuesto familiar. Ya sea ahorrar dinero para comprar una casa o un auto, o ahorrar para la universidad de los hijos, una plantilla de presupuesto familiar le ayudará a crear el presupuesto anual para que su familia pueda lograr los objetivos. Este planeador de presupuesto familiar desglosa todos los ingresos y gastos de la familia de forma mensual y brinda un acumulativo del año a la fecha para cada categoría.

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Plantilla de presupuesto mensual detallado

 

Una plantilla de presupuesto mensual detallado es similar al presupuesto base cero, debido a que sigue el mismo método de presupuesto al asignar cada dólar del ingreso hacia un egreso, resultando en un saldo cero. Sin embargo, la diferencia con el presupuesto mensual detallado es que ayuda a administrar su presupuesto por salario y no de forma mensual. Esto ayuda a reducir la posibilidad de un gasto excesivo en un periodo de pago, evitando que esté corto en el siguiente periodo. En esta plantilla de presupuesto global usted ingresa todas sus entradas y salidas de dinero en la primera hoja y controla las transacciones en las siguientes hojas.

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Presupuesto de compras de navidad

 

La época de navidad puede ser un momento agitado tanto para su calendario como para su bolsillo. Para no olvidarse de comprar ese regalo especial para la abuela, complete su presupuesto de compras navideñas con anticipación. Utilice esta plantilla de presupuesto para listar los regalos que le gustaría comprar, para quién, el costo cada uno de ellos, si está envuelto y si lo enviará o entregará personalmente. Dentro de esta plantilla también encontrará un panel de control muy útil que brinda una visión rápida de cuánto dinero tiene para gastar en su presupuesto de compras.

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Presupuesto de construcción del hogar

 

 Ya sea que planea construir una casa o simplemente remodelar su vivienda, un presupuesto de construcción es importante para planificar los gastos necesarios y las mejoras y reparaciones de emergencia que se presentan inesperadamente. Controle la construcción o remodelación de su casa con una plantilla de presupuesto. Realice seguimiento de los materiales y la mano de obra mediante un presupuesto, al mismo tiempo que controla el saldo restante.

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Presupuesto de gastos del hogar

 

Al igual que el presupuesto familiar, el presupuesto de gastos del hogar ayuda a realizar un seguimiento de los ingresos y gastos de toda la familia. La diferencia es que cada hoja en el presupuesto de gastos del hogar es para un solo mes, en lugar de tener todo el año en una hoja como el planeador de presupuesto familiar. Esta plantilla de presupuesto es útil para obtener una visión más precisa de cada mes.

 Descargue la plantilla de presupuesto de gastos del hogar


Administrador de dinero

 

Con una plantilla de administrador de dinero usted puede realizar un seguimiento de los gastos y administrar su presupuesto en un solo lugar. Compuesta de un presupuesto anual, un informe de presupuesto mensual y el historial de transacciones, esta plantilla de administrador de dinero está diseñada como una solución integral de presupuesto. En esta plantilla puede registrar la transacción, el seguimiento del gasto mensual y anual e incluso hacer un balance de su chequera.

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Presupuesto personal

 

Un presupuesto personal es importante para ayudar a controlar y administrar sus ingresos personales, gastos y ahorros y para ayudarle a lograr sus metas financieras. Ya sea que es la primera vez que ha hecho un presupuesto o es el momento de actualizar su presupuesto actual, utilizar una plantilla le ayudará a obtener rápidamente la visibilidad de sus finanzas. En esta plantilla de presupuesto personal usted puede introducir sus ingresos, metas de ahorro y gastos en una hoja y ver un tablero de control con los números del presupuesto en la segunda hoja.

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Presupuesto del proyecto

 

Un factor esencial en la gestión exitosa de proyectos es la creación y el seguimiento de un presupuesto del proyecto. Esta puede ser una tarea difícil, ya que los alcances y plazos de los proyectos están en constante cambio. Utilizar una plantilla le ayudará a mantenerse al tanto del presupuesto del proyecto. Con esta plantilla usted puede hacer seguimiento de los materiales, la mano de obra y los costos fijos asociados a cada tarea del proyecto y controlar la variación entre las cantidades reales y las presupuestadas.

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Presupuesto simple

 

Si usted está buscando crear su primer presupuesto, la plantilla de presupuesto simple le ayudará a empezar. Esta plantilla le permite introducir sus ingresos y gastos y ver los totales por cada categoría. Además el tablero de control que incluye brinda una representación visual de los ingresos, los gastos y el remanente.

 Descargue la plantilla de presupuesto simple


Planeador de presupuesto de boda

 

Planear el día de su boda puede tomar una gran cantidad de tiempo, esfuerzo y dinero. Por eso es importante tener un presupuesto antes de empezar la planeación y tener una idea de la cantidad que le gustaría gastar. Utilizar una plantilla de presupuesto de boda es muy útil, no sólo para determinar cuánto dinero necesita ahorrar, sino también para identificar ciertos gastos que no se habían tenido en cuenta anteriormente. En esta plantilla encontrará un estimador de presupuesto para ingresar la cantidad que desea invertir en cada artículo. Luego, a medida que comienza el proceso de planeación, usted puede agregar las cantidades gastadas reales para controlar la variación del presupuesto.

 Descargue la plantilla de presupuesto de boda


Planeador de presupuesto semanal

 

Una plantilla de presupuesto semanal es útil para hacer seguimiento de sus ingresos y gastos de forma semanal o quincenal. Basado en la plantilla de presupuesto familiar, este planeador de presupuesto incluye columnas adicionales para cada semana, para así tener una visión más precisa de su presupuesto.

 Descargue la plantilla de presupuesto semanal


Presupuesto base cero

 

Una plantilla de presupuesto base cero es un presupuesto mensual, donde la diferencia entre sus ingresos mensuales y gastos debe ser igual a cero. El concepto detrás de este método de presupuesto es que usted asigna cada dólar de su ingreso a cierta área de su presupuesto para saber exactamente hacia dónde va su dinero. Esta plantilla incluye dos secciones: en un lado usted listará todos sus ingresos del mes y en el otro lado todos sus gastos. Una vez cada lado se haya completado, usted podrá ver si la diferencia en sus ingresos y egresos es cero y si no es así ajustarlo adecuadamente.

 Descargue la plantilla de presupuesto base cero


La importancia de un presupuesto personal

Crear un presupuesto personal no sólo es importante para su bienestar financiero y su tranquilidad, sino también para sus objetivos a corto y largo plazo. Tomar el control de sus finanzas con una plantilla de presupuesto personal le ayudará a enfocarse en esos objetivos.

Para empezar considere los siguientes pasos al establecer su presupuesto personal:

  • Determine sus metas. Tómese el tiempo para hacer una lista de sus metas a corto y largo plazo. Defina por qué cada meta es una prioridad, cómo las va a lograr y el plazo en el que le gustaría alcanzarlas. Las metas a corto plazo sólo deben tomar un año en lograrlas y pueden incluir aspectos como el pago de una tarjeta de crédito. Sus objetivos a largo plazo pueden tomar muchos años, por ejemplo el ahorro para la educación de su hijo o su propia jubilación.
  • Haga seguimiento de sus gastos. Para hacer estimados de la cantidad exacta que debería asignar a cada gasto dentro de su presupuesto personal, necesita saber cuánto está gastando actualmente en cada área. Revise sus estados de cuenta bancarios de los últimos tres o cuatro meses para tener una idea de sus gastos. Por supuesto usted puede cambiar la cantidad que presupuestó para cada artículo, pero esto brindará una línea base para empezar.
  • Personalice su presupuesto. Utilizar una plantilla de presupuesto personal le ayuda a empezar su presupuesto, aunque siempre se puede personalizar según sus necesidades específicas. Además, el crear un presupuesto un mes no significa que sus gastos y objetivos sean los mismos en el siguiente. Asegúrese de tener registros de entrada mensuales en su presupuesto y no dude en actualizarlo cuando cambian sus circunstancias.

Empezando con una plantilla de presupuesto personal en Excel

Ahora que ha creado una lista de sus metas y ha empezado a hacer seguimiento de sus gastos, usted puede crear su presupuesto real utilizando una plantilla de presupuesto personal.

Empiece descargando la plantilla de presupuesto personal e introduciendo sus ingresos, metas de ahorro y las cantidades de gastos del primer mes. Esta plantilla contiene dos hojas, una para desglosar el presupuesto y la otra un tablero de control.

 


 

Dentro de la primera hoja encontrará tres secciones, incluyendo los ingresos, ahorros y gastos. Las categorías de la sección de ingresos son:

  • Salario
  • Intereses
  • Dividendos
  • Reembolsos
  • Negocio
  • Pensión 
  • Miscelaneos

 


 

La siguiente sección es donde ingresará las metas de ahorro. Estos objetivos deben incluir los objetivos de ahorro a corto y largo plazo que se han identificado anteriormente. Esta sección incluye las siguientes categorías, pero se pueden cambiar según sus metas:

  • Fondo de emergencia
  • Transferencia a ahorros
  • Plan de retiro
  • Inversiones
  • Educación
  • Otro

 


 

La última sección de la hoja de presupuesto personal es para los gastos. Esta sección tiene varias categorías principales, con múltiples sub-categorías asociadas. Las categorías de principales gastos incluyen:

  • Hogar
  • Transporte
  • Gastos diarios
  • Entretenimiento
  • Salud
  • Vacaciones

 


 

Una vez haya ingresado las cantidades individuales en cada una de las categorías de ingresos, ahorros y gastos, usted verá que el total de cada mes se calcula al final de cada columna. Adicionalmente los totales se calculan al final de cada fila, representando el total del año hasta la fecha por cada artículo presupuestado, categoría y sección.

En la segunda hoja encontrará los tableros de control del presupuesto. Los paneles son útiles para ver rápidamente el resumen y el estado de su presupuesto y se actualizará automáticamente a medida que se realizan cambios en la hoja del presupuesto personal. La hoja del tablero de control incluida en esta plantilla tiene las siguientes distribuciones:

  • Resumen de ahorro potencial. Este resumen calcula su potencial de ahorro de forma mensual, después de que haber cumplido con sus objetivos actuales de ahorro por los gastos incurridos. El potencial de ahorro se calcula restando el ahorro total y los gastos totales de los ingresos totales.

 


 

  • Diagrama de ingresos a gastos. Esta gráfica de barras da una mira rápida a la diferencia entre sus ingresos y gastos totales de manera mensual, lo cual es útil para ver el estado general de su presupuesto.

 


 

  • Gráfico de Ingresos-Gastos Ahorros. Este gráfico circular es útil para determinar el desglose de su presupuesto, brindando una representación visual de qué proporción de su presupuesto se destina a ingresos, ahorros y gastos.

 


Cómo utilizar una plantilla de presupuesto personal en Smartsheet

Smartsheet es una herramienta de gestión de trabajo con funciones sólidas de colaboración y comunicación, inspirada en una hoja de cálculo. Su plantilla pre construida de presupuesto personal permite que sea fácil crear un presupuesto, realizar registros mensuales y mejorar la rendición de cuentas. En esta plantilla se ingresa su presupuesto mensual y lo compara con su gasto mensual. Con fórmulas preestablecidas se calculará automáticamente el total anual, el presupuesto anual y la variación anual a medida que se realizan cambios en los artículos presupuestados. Las funciones de colaboración de Smartsheet le permiten adjuntar archivos, configurar recordatorios y compartir su presupuesto con los principales interesados.

Cómo utilizar una plantilla de presupuesto personal en Smartsheet: 

1. Seleccione la plantilla de presupuesto personal

Pruebe Smartsheet gratis

1.     Vaya a Smartseet.com e ingrese a su cuenta (o empiece una prueba gratuita por 30 días)

2.     Desde la pestaña Inicio, haga clic en Crear Nuevo y seleccione Buscar plantillas.

3.     Escriba ¨presupuesto¨ en la casilla de Buscar plantilla y haga clic en el icono de la lupa.

4.     Para este ejemplo haga clic en Seguimiento de presupuesto mensual y presione clic en el botón azul Usar plantilla, en la esquina derecha.

5.     Dele un nombre a su plantilla, seleccione dónde guardarla y haga clic en el botón Aceptar.

 

 


 

2. Ingrese la información de su presupuesto

Se abrirá una plantilla pre construida con contenido de muestra como referencia y con las secciones, categorías y subcategorías ya formateadas. Con Smartsheet es fácil añadir o eliminar filas dependiendo de los detalles de su presupuesto.

Simplemente haga clic derecho en una fila y seleccione Insertar fila arriba / abajo para agregar una fila o haga clic en Eliminar fila si desea eliminarla.

  1. Actualice los nombres de la categoría y subcategorías dentro de la columna Elemento Presupuestado para que coincida con su presupuesto específico.
    * Tenga en cuenta que dentro de esta plantilla, la sección de ahorros está incluida en la sección de gastos. Si desea mover esta sección seleccione las filas que desea mover, haga clic derecho en las filas y seleccione Cortar fila. A continuación, haga clic derecho en la fila donde desea insertar la sección de arriba y elija Pegar fila.
  1. Introduzca sus ingresos, ahorros y gastos en cada uno de los ítems presupuestados, en la columna de Presupuesto mensual. Se dará cuenta que la jerarquía ya está formateada, con fórmulas incluidas para calcular automáticamente los totales de la categoría con base en las cantidades de artículos de la subcategoría.
  2. En el lado izquierdo de cada fila, puede adjuntar archivos directamente a un ítem del presupuesto (ideal para adjuntar estados de cuenta, documentos fiscales y más).
  3. Incluya detalles dentro de la columna de Comentarios como la información de inicio de sesión o enlaces a cuentas específicas.

 


 

3. Actualice los datos del presupuesto mensual

1.     A medida que avanza el mes, ingrese las cantidades reales en cada uno de los ítems presupuestados bajo la columna del mes actual. Puede configurar recordatorios diarios, semanales o mensuales. Para configurar recordatorios, haga clic en la pestaña Alertas en la parte inferior de la hoja y elija Nuevo recordatorio. Para obtener más información sobre cómo configurar recordatorios, haga clic aquí.

 


 

  1. Comparta su hoja de presupuesto con cualquier persona que necesite acceso a ella. Esto no sólo ayudará a que otros estén al tanto del estado del presupuesto, sino también a aumentar la responsabilidad para mantenerse dentro del presupuesto. Para compartir su hoja de presupuesto, haga clic en la pestaña Uso Compartido en la parte inferior de la hoja. Agregue las direcciones de correo electrónico de las personas con las que desea compartir la hoja, incluya un mensaje y haga clic en el botón azul Compartir hoja en la esquina inferior derecha.

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