Plantilla de presupuesto personal
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Cuándo utilizar esta plantilla: Puede utilizar esta plantilla de presupuesto para planificar y realizar un seguimiento de las finanzas personales mensual y anualmente. Esta magnífica herramienta te ayuda a visualizar cómo evolucionan tus fuentes de ingresos, tus hábitos de gasto y tus ahorros a lo largo de todo un año.
Características notables de la plantilla: En esta plantilla encontrarás apartados para ingresos, ahorros y gastos. Para obtener un desglose detallado de los gastos, puede recurrir a categorías de gastos como el hogar, el transporte, la vida diaria, la salud y el ocio. La plantilla también incluye gráficos que resumen visualmente los ingresos totales, los objetivos de ahorro y los gastos para ayudarte a seguir los progresos e identificar las lagunas presupuestarias.
Plantilla simple de presupuesto
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Cuándo utilizar esta plantilla: Esta sencilla plantilla de presupuesto le permite planificar los ingresos y gastos mensuales sin necesidad de fórmulas o categorías complejas. Si es la primera vez que elaboras un presupuesto o necesitas tomar decisiones financieras a corto plazo, esta plantilla funciona bien.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla presenta un diseño minimalista que resume los ingresos totales, los gastos y el saldo restante de un vistazo. También verás un gráfico de donuts para obtener una instantánea visual de los gastos frente a los ingresos. Gracias a la sencilla estructura de la plantilla, es fácil empezar a presupuestar e identificar los fondos que podrían destinarse al ahorro, al pago de deudas o a otros objetivos financieros.
Plantilla de presupuesto del hogar
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Cuándo utilizar esta plantilla: Esta plantilla de presupuesto puede ayudarle a gestionar las finanzas de todo un hogar, incluidos los ingresos, las obligaciones fijas, los gastos discrecionales y las inversiones. Las familias con múltiples fuentes de ingresos y categorías de gastos pueden crear un presupuesto detallado para la planificación financiera y la toma de decisiones.
Características notables de la plantilla: Con esta plantilla, puedes organizar las finanzas en columnas de presupuesto mensual y anual, e incluye un panel de resumen automatizado que muestra desgloses de ingresos y potencial de ahorro. Los campos de entrada codificados por colores y los cálculos integrados simplifican la elaboración de presupuestos complejos. Utilice las categorías y partidas de gastos de ejemplo, o edite la plantilla para crear un presupuesto doméstico personalizado.
Plantilla de presupuesto 50/30/20
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Cuándo utilizar esta plantilla: Esta plantilla sigue la regla presupuestaria 50/30/20, según la cual el 50% de los ingresos se destina a las necesidades, el 30% a los deseos y el 20% a los ahorros. Controla cómo se comparan tus prioridades financieras con tu gasto real con esta plantilla.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla está dividida en secciones 50/30/20 con importes desglosados y totales para cada parte de su presupuesto. Un gráfico visual muestra los totales previstos frente a los reales para conocer rápidamente los excesos de gasto o el rendimiento del ahorro. El diseño limpio de la plantilla es fácil de usar para la planificación y el seguimiento del presupuesto.
Plantilla de presupuesto base cero
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Cuándo utilizar esta plantilla: Asigne cada dólar de ingresos a un propósito y asegúrese de que su presupuesto mensual se equilibra a cero con esta plantilla de presupuesto basada en cero. Controle a dónde va su dinero, elimine el despilfarro y cree hábitos intencionados en torno a objetivos de ahorro o reducción de deudas.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla incluye columnas presupuestadas frente a las reales, tanto para los ingresos como para los gastos, con el fin de facilitar un seguimiento y una rendición de cuentas precisos. Utilice esta plantilla para organizar los costes en gastos fijos y ajustables, además de la deuda, para ayudar a identificar las obligaciones fijas y los gastos flexibles. Un cálculo de suma cero incorporado en la parte inferior garantiza que cada dólar se planifique y contabilice.
Planificador de presupuestos semanal
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Cuándo utilizar esta plantilla: Utilice esta plantilla de planificador de presupuesto semanal para gestionar sus finanzas personales y mantener el rumbo con puntos de control semanales. Si cobra semanalmente, gestiona ingresos variables o desea controlar los hábitos de gasto a corto plazo, esta plantilla es una opción excelente.
Características notables de la plantilla: Este planificador desglosa los ingresos, ahorros y gastos en columnas semanales, lo que permite realizar un seguimiento detallado y comparaciones a lo largo del mes. La plantilla calcula automáticamente los ingresos netos y el saldo previsto de la cuenta para que pueda hacer un seguimiento de los fondos disponibles. También incluye un gráfico para ofrecer un resumen visual de los cambios presupuestarios a lo largo del tiempo.
Plantilla de presupuesto mensual
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Cuándo utilizar esta plantilla: Puede utilizar esta plantilla de presupuesto de un mes para realizar un seguimiento detallado de los ingresos y gastos, comparar los gastos previstos con los reales y detectar las áreas problemáticas antes de que los pequeños problemas se conviertan en problemas mayores.
Características notables de la plantilla: Con esta plantilla, puede calcular la diferencia entre los costes previstos y los reales, lo que le permite ver en qué se desvía el gasto de su plan. La plantilla incluye categorías preconfiguradas que abarcan desde la vivienda y el transporte hasta el cuidado personal y los viajes para obtener una visión financiera completa, así como una sección de resumen que resalta las cantidades totales para obtener una rápida visión general del presupuesto.
Para obtener recursos relacionados, consulta nuestra colección de plantillas de presupuestos mensuales de Google Sheets.
Plantilla de seguimiento de gastos
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Cuándo utilizar esta plantilla: Utilice esta plantilla para controlar los gastos de varios meses y asegurarse de que sus gastos se mantienen dentro de los límites presupuestados. Esto le ayuda a planificar objetivos futuros o a prepararse para impuestos y auditorías.
Características destacadas de la plantilla: En esta plantilla de seguimiento, encontrará hojas separadas para cada desglose mensual de ingresos y gastos, junto con un resumen del año hasta la fecha (YTD). Tenga en cuenta también las categorías personalizables y una forma estructurada de registrar las transacciones e identificar patrones financieros. Los totales interanuales de la parte superior de la hoja de resumen facilitan el seguimiento de lo que ha ganado y gastado a lo largo del tiempo.
Plantilla de pago de deudas
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Cuándo utilizar esta plantilla: Esta plantilla de pago de deudas le permite crear un plan de pago de deudas claro y mantenerse organizado mientras realiza los pagos mensuales. Esta plantilla es ideal para quienes hacen malabarismos con varias deudas y desean minimizar los intereses pagados y hacer un seguimiento del progreso.
Características notables de la plantilla: Una calculadora de pago de deudas y una hoja de seguimiento de pagos son las principales características de esta plantilla. Puedes introducir el saldo, el tipo de interés y el pago mínimo de cada deuda y, a continuación, comparar las estrategias de pago para ver el interés total, el plazo de pago y el orden de pago. Elige el método Bola de Nieve para pagar primero las deudas con el tipo de interés más bajo o el método Avalancha para dar prioridad a las deudas con tipos de interés más altos. La hoja de seguimiento de pagos añadida registra los importes mensuales e incluye una barra de progreso visual para ayudarle a mantener el calendario y la motivación.
Planificador del presupuesto navideño
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Cuándo utilizar esta plantilla: Esta plantilla le ayuda a mantenerse organizado y dentro del presupuesto durante la compra de regalos navideños, especialmente si está comprando regalos para varios destinatarios o gestionando un presupuesto fijo.
Características notables de la plantilla: En esta plantilla, puede acceder a campos para nombres de destinatarios, categorías de regalos, detalles del artículo y coste, además de columnas para el seguimiento del estado de la compra y el método de entrega. Utilice la barra de progreso y el resumen de saldo de la parte superior para visualizar el presupuesto restante y el gasto total.
Plantilla de presupuesto de mudanza
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Cuándo utilizar esta plantilla: Planifique una mudanza local o de larga distancia y contabilice todos los costes con esta plantilla. Puede crear una visión realista de los gastos de mudanza, desde los preparativos previos a la mudanza hasta los costes de la nueva vivienda.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla desglosa los gastos de mudanza en categorías clave, incluyendo servicios de mudanza, transporte y viajes, servicios públicos y servicios, cuidado de mascotas y más. Cada categoría incluye partidas editables que le ayudarán a comparar los gastos reales con los estimados, y la plantilla calcula automáticamente el coste total. Además, la plantilla incluye una estimación del fondo de emergencia para hacer frente a posibles gastos imprevistos.
Plantilla de presupuesto universitario
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Cuándo utilizar esta plantilla: Los estudiantes universitarios pueden utilizar esta plantilla para gestionar las finanzas a lo largo de varios semestres y estar al tanto de los gastos educativos y personales mientras equilibran un presupuesto estudiantil limitado.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla de presupuesto está organizada por semestres e incluye un seguimiento detallado de ingresos, gastos y saldo. Las secciones cubren áreas básicas como el hogar y la escuela, el transporte, la vida diaria, el ocio y la salud para ayudarle a planificar tanto los gastos esenciales como los opcionales. Una hoja de cálculo separada para estimar los gastos permite hacer una lista de los gastos mensuales previstos, marcar las partidas que deben incluirse en el presupuesto y anotar qué gastos cubren otras personas (por ejemplo, los padres). Esto ayuda a los estudiantes a presupuestar de forma realista y a evitar gastos excesivos.
Presupuesto de boda
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Cuándo utilizar esta plantilla: Puede utilizar esta plantilla de presupuesto de boda para estimar y controlar los costes de cada aspecto del evento. Esta plantilla permite crear un presupuesto detallado para gestionar múltiples proveedores y tipos de gastos, desde el atuendo y la decoración hasta el transporte y la fotografía.
Características notables de la plantilla: Este planificador de presupuestos está organizado por categorías esenciales de la boda, como vestuario, flores y decoración, costes de la recepción y otros gastos. Cada categoría incluye columnas para hacer un seguimiento de los costes estimados y reales con el objetivo de ayudarle a detectar discrepancias y mantenerse dentro del presupuesto. En la parte superior de la plantilla, encontrará los importes totales para obtener una visión rápida de su situación financiera actual.
Plantilla de presupuesto de negocios
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Cuándo utilizar esta plantilla: Siga, prevea y analice los gastos mensuales y anuales de una pequeña o mediana empresa con esta plantilla. Los propietarios de empresas, directores financieros y contables pueden utilizar esta plantilla para comparar los costes previstos y reales de varios departamentos e identificar las tendencias de rendimiento a lo largo del ejercicio fiscal.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla organiza los gastos presupuestados y reales por departamento y mes, para que pueda ver los patrones de flujo de caja a lo largo de los 12 meses. También encontrará hojas separadas para las secciones de presupuesto, real, variación y análisis, que permiten obtener datos detallados de planificación y rendimiento. La plantilla calcula automáticamente la variación mensual y anual, y los gráficos visuales ofrecen una visión rápida de las categorías de gasto y de los gastos previstos frente a los reales.
Si desea más herramientas, consulte nuestra selección de plantillas de presupuestos para pequeñas empresas.
Plantilla de presupuesto de departamento
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Cuándo utilizar esta plantilla: Los responsables de departamento pueden utilizar esta plantilla de presupuesto durante los ciclos de planificación anual para comparar ingresos y gastos a lo largo de varios ejercicios presupuestarios. Evalúe el rendimiento interanual y calcule los gastos de su departamento para el próximo ejercicio fiscal con esta plantilla.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla ofrece columnas para la comparación anual lado a lado con cálculos automáticos de cambio porcentual. Incluye categorías de ejemplo, como administración general, marketing, investigación y desarrollo y software, que puede personalizar según las necesidades de su departamento o equipo. Su sencilla estructura contribuye a agilizar la planificación presupuestaria y la elaboración de informes.
Plantilla de presupuesto de marketing
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Cuándo utilizar esta plantilla: Utilice esta plantilla de presupuesto de marketing para gestionar diversas actividades de marketing en distintos canales. Podrá hacer un seguimiento de los costes presupuestados y reales, comparar la eficacia de las campañas y detectar a tiempo los excesos de gasto.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla ofrece un desglose mensual y trimestral de los costes previstos y reales de las principales funciones de marketing. También incluye un seguimiento automático de las desviaciones y resúmenes visuales para evaluar rápidamente el rendimiento. Utilice los totales de la parte superior de la plantilla para ver una instantánea en tiempo real de las previsiones, los datos reales y las diferencias del ejercicio fiscal para ayudarle a controlar el gasto y realizar los ajustes oportunos.
Plantilla de presupuesto de proyectos
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Cuándo utilizar esta plantilla: Gestione el presupuesto por tareas de varios proyectos con esta plantilla de presupuesto de proyectos. Los jefes de proyecto o los equipos que hacen malabarismos con plazos complejos pueden utilizar esta plantilla para cumplir los plazos y ajustarse al presupuesto.
Características notables de la plantilla: Esta plantilla desglosa cada proyecto en tareas y subtareas individuales, con columnas para las horas de trabajo previstas y reales, el uso de materiales, los gastos fijos y el seguimiento del saldo global. Las etiquetas de estado codificadas por colores y los cálculos por exceso o por defecto resaltan las fases del flujo de trabajo y las desviaciones de costes. En la parte inferior de cada sección del proyecto, encontrará una visualización de los importes totales para facilitar una rápida evaluación de la salud del presupuesto.
Encuentre más opciones de presupuesto en nuestra colección de plantillas de presupuestos de proyectos.
La importancia de un presupuesto personal
Crear un presupuesto personal es importante para su bienestar financiero y su tranquilidad, así como para sus objetivos a corto y largo plazo. Si tomas el control de tus finanzas con una plantilla de presupuesto personal, podrás avanzar en la consecución de estos objetivos.
Para empezar, ten en cuenta los siguientes pasos que te ayudarán a establecer tu presupuesto personal:
- Fija tus objetivos: Haz una lista de tus objetivos a corto y largo plazo. Determina por qué cada objetivo es prioritario, cómo piensas conseguirlo y el plazo en el que te gustaría lograrlo. Los objetivos a corto plazo sólo deberían durar un año e incluir tareas como pagar una tarjeta de crédito. Los objetivos a largo plazo pueden tardar muchos años en cumplirse, como ahorrar para la educación de tus hijos o tu propia jubilación.
- Controle sus gastos: Para hacer estimaciones precisas de cuánto debe asignar a cada gasto dentro de su presupuesto personal, necesitará tener una idea de cuánto gasta actualmente en cada área. Revise los estados de cuenta del banco correspondientes a los últimos tres a cuatro meses para tener una idea de los gastos. Por supuesto, puede que decida cambiar la cantidad que presupuesta para cada partida, pero esto al menos le proporcionará una base de referencia que puede utilizar.
- Personaliza tu presupuesto: Utilizar una plantilla de presupuesto personal es útil para empezar a elaborar tu presupuesto, aunque siempre puedes personalizarlo para adaptarlo a tus necesidades específicas. Además, el hecho de crear un presupuesto un mes no significa que tus gastos y objetivos vayan a ser los mismos para el siguiente. Asegúrese de llevar registros mensuales de su presupuesto y no dude en actualizarlos a medida que cambien las circunstancias.
Cómo empezar a crear un seguimiento mensual del presupuesto
Para crear un seguimiento presupuestario mensual, utiliza una plantilla para introducir todas las fuentes de ingresos, las aportaciones de ahorro previstas y los gastos mensuales. La plantilla totaliza automáticamente tus ingresos, ahorros y gastos. De este modo, podrá conocer con claridad los posibles fondos sobrantes y evaluar su progreso hacia los objetivos financieros.
Aquí tienes una guía paso a paso para crear un seguimiento mensual de tu presupuesto:
1. Descargar el modelo de presupuesto personal .
2. Abra el archivo de plantilla descargado.
3. Introduzca sus ingresos. La plantilla proporciona varias filas en caso de que tenga más de una fuente de ingresos.
Qué incluir en un planificador presupuestario
En un planificador presupuestario debes incluir detalles sobre ingresos, gastos, ahorros y objetivos financieros. Tanto si tienes un plan mensual como semanal, una buena planificación te permite saber adónde va tu dinero y cómo gestionarlo eficazmente.
A continuación te explicamos lo que debes incluir en un planificador presupuestario:
- Ingresos totales: Enumera todas las fuentes de ingresos, incluido el salario, el trabajo por cuenta propia, las prestaciones del gobierno, etc., para establecer de cuánto dinero dispones para trabajar.
- Gastos fijos: Incluye los gastos recurrentes que no varían cada mes, como el alquiler o la hipoteca, los pagos del coche, las primas del seguro y las suscripciones.
- Gastos variables: Controla los gastos que fluctúan, como los comestibles, los servicios públicos, el transporte y el ocio.
- Objetivos de ahorro: Designa cantidades específicas para ahorros a corto o largo plazo, como fondos de emergencia, cuentas de jubilación, vacaciones o grandes compras.
- Pagos de deudas: Registre sus obligaciones mensuales de deuda -incluyendo tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles o préstamos personales- para controlar el progreso y evitar pagos atrasados.
- Categorías de gastos: Organiza tus gastos en grupos claros (por ejemplo, vivienda, transporte, alimentación, cuidado personal) para que el presupuesto sea más fácil de gestionar y analizar.
- Importes previstos frente a reales: Haga un seguimiento de lo que espera gastar frente a lo que gasta realmente para detectar tendencias, identificar áreas problemáticas y ajustar futuros presupuestos.
- Saldo o fondos sobrantes: Calcula lo que queda después de restar los gastos y ahorros de tus ingresos para ayudarte a planificar ahorros adicionales, inversiones o gastos discrecionales.
¿Cuál es la mejor forma de visualizar ingresos y gastos?
La mejor forma de visualizar los ingresos y los gastos depende de la información que busques. Un gráfico circular desglosa los gastos por categorías, un gráfico de barras compara los ingresos y gastos mensuales y un gráfico de líneas registra los cambios en los ingresos o gastos a lo largo del tiempo para identificar tendencias o fluctuaciones.
He aquí algunos ejemplos:
Nuestra plantilla de seguimiento de gastos de TI utiliza varios gráficos para mostrar el gasto mensual y trimestral, y los gastos presupuestados frente a los reales por categoría.
La plantilla de presupuesto para marketing en redes sociales incluye un gráfico con el gasto total por mes.
Un gráfico de líneas financieras funciona bien para hacer un seguimiento de los cambios o mostrar proyecciones futuras.
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