¿Qué es un Plan de Negocios?
Un Plan de Negocios es un documento que comunica los objetivos y ambiciones de una empresa, junto con el cronograma, las finanzas y los métodos necesarios para alcanzarlos. Además, puede incluir una declaración de misión y detalles sobre los productos o servicios específicos ofrecidos.
Un Plan de Negocios puede resaltar diferentes períodos, dependiendo de la etapa de su empresa y sus objetivos. Dicho esto, un Plan de Negocios típico incluirá los siguientes puntos de referencia:
- Objetivos y plazos del producto para cada mes
- Finanzas mensuales durante los dos primeros años
- Declaraciones de pérdidas y ganancias durante los primeros tres a cinco años
- Proyecciones del balance general durante los primeros tres a cinco años
Las empresas emergentes, los emprendedores y las pequeñas empresas crean Planes de Negocios para usar como guía a medida que avanza su nueva empresa. Las organizaciones más grandes también pueden crear (y actualizar) un Plan de Negocios para mantener los objetivos, las finanzas y los cronogramas de alto nivel bajo control.
Si bien es cierto que necesita tener un esquema formal de los objetivos y las finanzas de su negocio, crear un Plan de Negocios también puede ayudarlo a determinar la viabilidad de una empresa, su rentabilidad (incluido cuándo obtendrá ganancias por primera vez) y cuánto dinero necesitará de los inversores. A su vez, un Plan de Negocios también tiene valor funcional: La definición de los objetivos no solo ayuda a mantenerse responsable en un cronograma, sino que también puede atraer a los inversores en sí mismo y, por lo tanto, actuar como una estrategia eficaz para el crecimiento.
Para obtener más información, visite nuestra guía completa para redactar un plan estratégico o descargue plantillas gratuitas de plan estratégico. Esta página se centra en Planes de Negocios con fines de lucro, pero puede leer nuestro artículo con plantillas de Planes de Negocios sin fines de lucro.
Pasos del Plan de Negocios
La información específica de su Plan de Negocios variará, dependiendo de las necesidades y los objetivos de su empresa, pero un plan típico incluye los siguientes elementos ordenados:
- Resumen ejecutivo
- Descripción del negocio
- Análisis de mercado
- Análisis competitivo
- Descripción de la gestión organizativa
- Descripción del producto o servicios
- Plan de marketing
- Estrategia de ventas
- Detalles de la financiación (o solicitud de financiación)
- Proyecciones financieras
Si su plan es particularmente extenso o complicado, considere agregar una tabla de contenidos o un anexo para consultarlo. Para obtener una descripción detallada de cada paso enumerado anteriormente, lea "Cómo redactar un Plan de Negocios paso a paso" a continuación.
En términos generales, su audiencia incluye a cualquier persona con un interés personal en su organización. Pueden incluir inversores potenciales y existentes, así como clientes, miembros del equipo interno, suministradores y proveedores.
Cómo elegir el plan adecuado para su negocio
Para identificar qué tipo de Plan de Negocios debe crear, pregunte: "¿A qué queremos que apunte el plan?" Identifique primero la función, y le seguirá la forma.
Utilice el diagrama siguiente como guía sobre qué tipo de Plan de Negocios crear:
| Función | Audiencia | Tipo de Plan de Negocios |
|---|---|---|
| Servir de guía general de objetivos y cronograma | Interno | Lean |
| Servir como un plan de acción de los objetivos empresariales y el cronograma | Interno | Tradicional |
| Servir como documento estratégico con un enfoque narrativo en los objetivos, las prioridades y la visión de toda la organización | Interno | Estratégico |
| Obtenga un préstamo o subvención de la empresa | Externo | Tradicional (con enfoque en los documentos financieros) |
| Atraer inversores o socios | Externo | Tradicional/estratégico (con enfoque en las finanzas, así como en los departamentos de soporte, como marketing, ventas, producto, etc.) |
| Para probar una idea de negocio o negocio emergente | Interno | Lean |
¿Es importante el orden de su Plan de Negocios?
No hay un orden establecido para un Plan de Negocios, con la excepción del resumen ejecutivo, que siempre debe ser lo primero. Más allá de eso, simplemente asegúrese de organizar el plan de manera tal que tenga sentido y fluya de forma natural.
La diferencia entre los Planes de Negocios tradicionales y Lean
Un plan de negocios tradicional sigue la estructura estándar, ya que estos planes fomentan los detalles, tienden a requerir más trabajo por adelantado y pueden ejecutar decenas de páginas. Un Plan de Negocios Lean es menos común y se centra en resumir los puntos críticos de cada sección. Estos planes llevan mucho menos trabajo y, por lo general, ejecutan una página de longitud.
En general, debe usar un modelo tradicional para una empresa heredada, una gran empresa o cualquier negocio que no cumpla con Lean (u otro método Agile). Utilice Lean si espera que la empresa cambie rápidamente o si ya emplea una estrategia Lean con otras operaciones de negocios. Además, un Plan de Negocios Lean puede ser suficiente si el documento es solo para uso interno. Ceñirse a una versión tradicional para los inversores, ya que pueden ser más sensibles a los cambios repentinos o a un alto grado de flexibilidad integrada en el plan.
Cómo redactar un Plan de Negocios paso a paso
Redactar un Plan de Negocios sólido requiere investigación y atención a los detalles para cada sección. A continuación, encontrará una guía de 10 pasos para investigar y definir cada elemento del plan.
Paso 1: Resumen ejecutivo
El resumen ejecutivo siempre será la primera sección de su Plan de Negocios. El objetivo es responder a las siguientes preguntas:
- ¿Cuál es la visión y la misión de la empresa?
- ¿Cuáles son los objetivos de la empresa a corto y largo plazo?
Consulte nuestro resumen de ejemplos de resumen ejecutivo y plantillas para muestras. Lea nuestra guía de resumen ejecutivo para obtener más información sobre cómo redactar una.
Paso 2: Descripción del negocio
El objetivo de esta sección es definir el ámbito, el alcance y la intención de su empresa. Para hacerlo, responda las siguientes preguntas de la manera más clara y concisa posible:
- ¿En qué negocio estamos?
- ¿Qué hace nuestro negocio?
Paso 3: Análisis de mercado
En esta sección, proporcione pruebas de que ha encuestado y comprende el mercado actual, y que su producto o servicio satisface un nicho en el mercado. Para hacerlo, responda estas preguntas:
- ¿Quién es nuestro cliente?
- ¿Qué valora ese cliente?
Paso 4: Análisis competitivo
En muchos casos, un plan de negocios propone no una empresa completamente nueva (o incluso disruptiva del mercado), sino una versión más competitiva (ya sea a través de funciones, precios, integraciones, etc.) de lo que está disponible actualmente. En esta sección, responda las siguientes preguntas para mostrar que su producto o servicio destaca por superar a la competencia:
- ¿Quién es la competencia?
- ¿Qué hacen mejor?
- ¿Cuál es nuestra propuesta de valor única?
Paso 5: Descripción de la gestión organizativa
En esta sección, escriba una descripción general de los miembros del equipo y otro personal clave que son integrales para el éxito. Enumere las funciones y responsabilidades, y si es posible, anote la jerarquía o la estructura del equipo.
Paso 6: Descripción del producto o servicios
En esta sección, defina claramente su producto o servicio, así como todo el esfuerzo y los recursos necesarios para producirlo. La fortaleza de su producto define en gran medida el éxito de su negocio, por lo que es imperativo que se tome tiempo para probar y perfeccionar el producto antes de lanzarlo a los detalles de marketing, ventas o financiación.
Las preguntas a responder en esta sección son las siguientes:
- ¿Qué es el producto o servicio?
- ¿Cómo lo producimos y qué recursos son necesarios para la producción?
Paso 7: Plan de marketing
En esta sección, defina la estrategia de marketing de su producto o servicio. Esto no debe estar tan detallado como un plan de marketing completo, pero debe responder preguntas básicas, como las siguientes:
- ¿Quién es el mercado objetivo (si es diferente de la base de clientes existente)?
- ¿Qué canales utilizará para llegar a su mercado objetivo?
- ¿Qué recursos requiere su estrategia de marketing y tiene acceso a ellos?
- Si es posible, ¿tiene una estimación aproximada del cronograma y el presupuesto?
- ¿Cómo medirá el éxito?
Paso 8: Plan de ventas
Escriba una descripción general de la estrategia de ventas, incluidas las prioridades de cada ciclo, los pasos para alcanzar estos objetivos y las métricas para el éxito. A los efectos de un Plan de Negocios, esta sección no necesita ser un plan de ventas integral y detallado, sino que simplemente puede describir los objetivos y estrategias de alto nivel de sus esfuerzos de ventas.
Empiece por responder las siguientes preguntas:
- ¿Cuál es la estrategia de ventas?
- ¿Cuáles son las herramientas y tácticas que utilizará para alcanzar sus objetivos?
- ¿Cuáles son los obstáculos potenciales y cómo los superará?
- ¿Cuál es el cronograma para las ventas y obtener ganancias?
- ¿Cuáles son las métricas del éxito?
Paso 9: Detalles de la financiación (o solicitud de financiación)
Esta sección es una de las partes más críticas de su Plan de Negocios, particularmente si está compartiendo con inversores. No es necesario que proporcione un plan financiero completo, pero debería poder responder a las siguientes preguntas:
- ¿Cuánto capital tiene actualmente? ¿Cuánto capital necesita?
- ¿Cómo hará crecer el equipo (incorporación, estructura del equipo, capacitación y desarrollo)?
- ¿Cuáles son sus necesidades y limitaciones físicas (espacio, equipo, etc.)?
Paso 10: Proyecciones financieras
Además del análisis de recaudación de fondos, a los inversores les gusta ver proyecciones financieras pensadas para el futuro. Como se mencionó anteriormente, dependiendo del alcance y la etapa de su negocio, esto podría ser de uno a cinco años.
Si bien estas proyecciones no serán exactas y tendrán que ser algo flexibles, debería poder medir lo siguiente:
- ¿Cómo y cuándo generará la empresa por primera vez un beneficio?
- ¿Cómo mantendrá la empresa las ganancias a partir de entonces?
Plantilla de Plan de Negocios
Descargar Plantilla de Plan de Negocios
Esta plantilla básica de Plan de Negocios tiene espacio para todos los elementos tradicionales: Un resumen ejecutivo, detalles del producto o servicio, público objetivo, estrategias de marketing y ventas, etc. En las secciones de finanzas, ingrese sus números de referencia y la plantilla calculará automáticamente las proyecciones para pronósticos de ventas, estados financieros y más.
Para obtener plantillas adaptadas a necesidades más específicas, visite este resumen de plantillas de Plan de Negocios o descargue una plantilla de plan de negocios en blanco para facilitar las cosas.
Si está buscando una plantilla en particular por tipo de archivo, visite nuestras páginas dedicadas exclusivamente a plantillas de planes de negocios de Microsoft Excel y Microsoft Word.
Cómo redactar un Plan de Negocios simple
Un Plan de Negocios simple es una versión optimizada y ligera del modelo grande y tradicional. A diferencia de un Plan de Negocios de una página, que comunica información de alto nivel para obtener resúmenes rápidos (como una presentación de las partes interesadas), un plan de negocios simple puede superar una página.
A continuación, le mostramos los pasos para crear un plan de negocios simple genérico, que se reflejan en la plantilla que se muestra a continuación.
- Redacte el resumen ejecutivo
Esta sección es la misma que en el Plan de Negocios tradicional: Solo tiene que ofrecer una descripción general de lo que está en el plan de negocios, el cliente potencial o la oferta principal, y los objetivos a corto y largo plazo de la empresa. - Agregue un resumen de la empresa
Documente la misión y la visión más amplias de la empresa. - Proporcione el problema y la solución
En términos sencillos, defina el problema que está intentando resolver con su producto o servicio y cómo su empresa intentará hacerlo. Piense en esta sección como la brecha en el mercado que está intentando cerrar. - Identifique el mercado objetivo
¿A quién intenta llegar su empresa (y sus productos o servicios)? Si es posible, defina brevemente a sus personas compradoras. - Redacte sobre la competencia
En esta sección, demuestre su conocimiento del mercado enumerando los competidores actuales y esbozando su ventaja competitiva. - Describa sus ofertas de productos o servicios
Vaya al grano y defina su producto o servicio. ¿Qué está vendiendo exactamente? - Describa sus tácticas de marketing
Sin entrar en demasiados detalles, describa sus iniciativas de marketing planificadas. - Agregue un cronograma y las métricas que utilizará para medir el éxito
Ofrezca un cronograma aproximado, que incluye hitos e indicadores clave de rendimiento (KPI) que utilizará para medir su progreso. - Incluya sus previsiones financieras
Escriba una descripción general de su plan financiero que demuestre que ha realizado una investigación y un modelado adecuado. También puede enumerar las suposiciones clave que entran en esta previsión. - Identifique sus necesidades de financiación
Esta sección es donde realizará su solicitud de financiación. Con base en todo en el Plan de Negocios, enumere sus fuentes de financiamiento propuestas, así como la forma en que lo usará.
Plantilla de Plan de Negocios simple
Descargar Plantilla de Plan de Negocios simple
Microsoft Excel | Microsoft Word
Utilice esta sencilla plantilla de Plan de Negocios para describir cada aspecto de su organización, incluida la información sobre financiación y las oportunidades para buscar más financiación. Esta plantilla es completamente personalizable para satisfacer las necesidades de cualquier negocio, ya sea una empresa emergente o una gran empresa.
Lea nuestro artículo que ofrece plantillas gratuitas de plan de negocios simples o plantillas gratuitas de plan de negocios de 30, 60, 90 días para encontrar opciones más personalizadas. También puede explorar nuestra colección de plantillas de negocios de una página.
Cómo escribir un Plan de negocios para una empresa emergente Lean
Un Plan de Negocios emergente Lean es un enfoque más Agile que una versión tradicional. El plan se centra más en las actividades, procesos y relaciones (y mantiene la flexibilidad en todos los aspectos), en lugar de en entregas y cronogramas concretos.
Si bien hay algo de superposición entre un plan de negocios tradicional y un plan de negocios Lean, puede redactar un plan Lean siguiendo los pasos que se indican a continuación:
- Agregue su propuesta de valor
Adopte un enfoque optimizado para describir su producto o servicio. ¿Cuál es el valor único que su empresa emergente pretende entregar a los clientes? Asegúrese de que el equipo esté alineado con la oferta central y de que pueda indicarla en un lenguaje claro y sencillo. - Enumere sus socios clave
Enumere cualquier otra empresa con la que trabajará para realizar su visión, incluidos los proveedores externos, los suministradores y los socios. Esta sección demuestra que ha considerado cuidadosamente los recursos que puede proporcionar internamente, ha identificado áreas para la asistencia externa y realizado investigaciones para encontrar alternativas. - Tenga en cuenta las actividades clave
Describa las actividades clave de su negocio, como el abastecimiento, la producción, el marketing, los canales de distribución y las relaciones con los clientes. - Incluya sus recursos clave
Enumere los recursos críticos, incluidos el personal, el equipo, el espacio y la propiedad intelectual, que le permitirán ofrecer su valor único. - Identifique sus relaciones y canales con los clientes
En esta sección, documente cómo llegará y construirá relaciones con los clientes. Proporcione un mapa de alto nivel de la experiencia del cliente de principio a fin, incluidos los espacios en los que interactuará con el cliente (en línea, minorista, etc.). - Detalle Sus canales de marketing
Describa los métodos de marketing y las plataformas de comunicación que utilizará para identificar y fomentar sus relaciones con los clientes. Podrían ser correos electrónicos, publicidad, redes sociales, etc. - Explique la estructura de costos
Esta sección es especialmente necesaria en las primeras etapas de un negocio. ¿Priorizará maximizar el valor o mantener los costos bajos? Enumere los costos fundacionales de inicio y cómo avanzará hacia las ganancias con el tiempo. - Comparta sus flujos de ingresos
Con el tiempo, ¿cómo ganará dinero la empresa? Incluya tanto la compra directa de productos o servicios, como las fuentes secundarias de ingresos, como las suscripciones, la venta de espacio publicitario, la recaudación de fondos, etc.
Plantilla de Plan de Negocios Lean para empresas emergentes
Descargar plantilla de Plan de Negocios Lean para empresas emergentes
Los líderes de negocios emergentes pueden usar esta plantilla de plan de negocios eficientes para transmitir la información más crítica de un plan tradicional. Encontrará todas las secciones mencionadas anteriormente, incluidos los espacios para resúmenes del sector y del producto, la estructura de costos y las fuentes de ingresos, y las métricas clave, y un cronograma. La plantilla es completamente personalizable, por lo que puede editarla para adaptarla a los objetivos de sus empresas emergentes Lean.
Consulte nuestra amplia variedad de plantillas de planes de negocios de empresas emergentes para obtener más opciones.
Cómo redactar un Plan de negocios para un préstamo
Un Plan de negocios para un préstamo, a menudo llamado propuesta de préstamos, incluye muchos de los mismos aspectos de un plan de negocios tradicional, así como documentos financieros adicionales, como un historial de crédito, una solicitud de préstamo y un plan de reembolso de préstamos.
Además, es posible que se le pida que incluya estados financieros personales y empresariales, una forma de garantía e información de inversión de capital.
Descargue plantillas financieras gratuitas para respaldar su plan de negocios.
Consejos para redactar un Plan de Negocios
Además de incluir todos los detalles clave en su Plan de Negocios, tiene varias opciones para elevar el documento y tener la mayor probabilidad de ganar fondos y otros recursos. Siga estos consejos de expertos:
- Manténgalo simple: Avner Brodsky, cofundador y director ejecutivo de Lezgo Limited, una empresa de marketing en línea, utiliza el acrónimo KISS (manténgalo corto y simple) como variación de esta idea. "El plan de negocios no es una tesis universitaria", afirma. "Solo céntrese en proporcionar la información esencial".
- Haga una investigación adecuada: Michael Dean, cofundador de Pool Research, anima a los líderes empresariales a "invertir tiempo en investigación, tanto interna como externa (mercado, finanzas, legales, etc.). Evite ser demasiado ambicioso o presunto. En cambio, mantenga todo objetivo, equilibrado y preciso".
Su plan debe mantenerse por sí solo, y debe tener los datos para respaldar cualquier reclamación o previsión que haga. Como explica Brodsky, "su negocio debe basarse en las realidades del mercado en la ubicación elegida. Obtenga los datos más recientes de fuentes autorizadas para que las cifras sean investigadas por expertos y sean fiables". - Establezca objetivos claros: Asegúrese de que su plan incluya objetivos claros y basados en el tiempo. "Los objetivos a corto plazo son clave para impulsar el crecimiento y son especialmente importantes de identificar para las nuevas empresas", aconseja Dean.
- Conozca (y aborde) sus debilidades: "Esta conciencia le prepara para superar sus puntos débiles mucho más rápido que esperar a que surjan", comparte Dean.
Brodsky recomienda realizar también un análisis FODA completo para identificar sus debilidades. "A su negocio le irá mejor con autoconocimiento, lo que le ayudará a definir mejor la misión de su negocio, así como las estrategias que elegirá para alcanzar sus objetivos", agrega. - Busque revisión de compañeros o mentores: "Pida comentarios sobre sus borradores y para que las áreas mejoren", aconseja Brodsky. "Cuando la mente está llena de sueños para su negocio, a veces es un extraño el que puede decirle lo que le falta y evitará que tu negocio sea producto de la fantasía"
Fuera de estos consejos más prácticos, el lenguaje que utiliza también es importante y puede hacer o deshacer su Plan de Negocios.
Shaun Heng, vicepresidente de operaciones de Coin Market Cap, da los siguientes consejos al escribir: "Su plan de negocios es su discurso de ventas a un inversor. Y al igual que con cualquier discurso de ventas, debe lograr el tono adecuado y alcanzar algunos acordes emocionales. Esto es un poco complicado en un Plan de Negocios, porque también debe ser formal y práctico. Pero también se puede impresionar utilizando un lenguaje descriptivo y diciendo las cosas de forma más elegante.
"Una excelente manera de hacerlo es ampliando su vocabulario, evitando la repetición de palabras y utilizando el lenguaje de negocios. En lugar de decir que algo "atraerá a tantos clientes como sea posible", intente decir "obtendrá el mayor segmento de mercado posible". Eleve su redacción con palabras descriptivas precisas e impresionará incluso al inversor más activo".
Además, Dean recomienda que "sea coherente y conciso al mantener su tono y estilo estables en todo momento, y su lenguaje claro y preciso. Incluya solo lo que sea 100% necesario".
Recursos para redactar un Plan de Negocios
Si bien una plantilla proporciona un excelente esquema de lo que debe incluir en un plan de negocios, un documento en vivo o un programa más sólido puede proporcionar funcionalidad, visibilidad y actualizaciones en tiempo real adicionales. La Asociación de Pequeñas Empresas de los Estados Unidos también selecciona recursos para redactar un plan de negocios.
Además, puede usar un software de plan de negocios para albergar datos, adjuntar documentación y compartir información con las partes interesadas. Opciones populares como LivePlan, Enloop, BizPlanner, PlanGuru e iPlanner.
Cómo un Plan de Negocios ayuda a hacer crecer su negocio
Un plan de negocios, tanto el ejercicio de crear uno como el documento, puede hacer crecer su negocio al ayudarlo a refinar su producto, público objetivo, plan de ventas, identificar oportunidades, asegurar financiamiento y construir nuevas asociaciones.
Fuera de estos retornos inmediatos, escribir un plan de negocios es un ejercicio útil en la medida en que le obliga a investigar el mercado, lo que le obliga a forjar su propuesta de valor única e identificar formas de vencer a la competencia. Esto también lo ayudará a establecer hitos financieros y de producto alcanzables (y a rendir cuentas al respecto). Y en el futuro, servirá como guía de bienvenida cuando inevitablemente surjan obstáculos.
Optimice sus actividades de planificación empresarial con la gestión del trabajo en tiempo real en Smartsheet
Empodere a sus empleados para que vayan más allá gracias a una plataforma flexible, diseñada para satisfacer las necesidades de su equipo y capaz de adaptarse cuando esas necesidades cambien. La plataforma Smartsheet facilita la planificación, la captura, la gestión y la creación de informes sobre el trabajo, desde cualquier lugar, lo que ayuda a su equipo a ser más eficiente y lograr más. Cree informes sobre las métricas claves y obtenga visibilidad en tiempo real acerca del trabajo en curso gracias a informes, paneles y flujos de trabajo automatizados diseñados para ayudar a su equipo a mantenerse conectado e informado. Cuando los equipos tienen claridad sobre el trabajo en curso, pueden lograr mucho más en el mismo tiempo. Pruebe Smartsheet gratis hoy mismo.